5. Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание
нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60- годы среднегодовой
рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего
1,5%, то в 70-е годы - более 12%.
В международной практике в зависимости от величины роста цен принято деление инфляции на три вида:
1. ползучую - если среднегодовой темп прироста цен не выше 5-10%.
2.Галопирующую - при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50% (иногда
до 100%) 3. Гиперинфляцию - когда рост цен превышает 100% (МВФ за
гиперинфляцию сейчас принимает 50% рост цен в месяц). Для промышленно
развитых стран характерной является ползучая инфляция, т.е. небольшое,
умеренное обесценение из года в год. В развивающихся странах преобладает
галопирующая и гиперинфляция. Причем, факторы, формы и социально-
экономические последствия инфляции, а также подходы к выработке и
осуществлению антиинфляционных мер в разных странах обусловливаются
особенностями их экономического развития.
Развивающиеся станы по экономическим условиям и факторам инфляции можно классифицировать следующим образом.
К первой группе относятся развивающиеся страны Латинской Америки -
Аргентина, Бразилия,, где от отмечаются отсутствие экономического
равновесия, хронический дефицит государственного бюджета, использование во
внутренней политике механизма печатного станка и постоянно индексации всех
фондов, а во внешнеэкономической сфере - систематическое понижение курсов
национальных валют. Для этих стран характерна гиперинфляция, вызванная
главным образом финансированием бюджетного дефицита и связанной с ним
избыточной эмиссией денег, в результате чего происходит ежегодное
обесценение денег в несколько тысяч процентов в год.
Ко второй группе относятся Колумбия, Эквадор, Венесуэла, Бирма, Иран,
Египет, Сирия, Чили. В них также наблюдается отсутствие экономического
равновесия, в финансовой политике отчетливо прослеживается упор на
дефицитное финансирование и кредитную экспансию. Инфляция в этих странах
держится в "галопирующих пределах" (среднегодовой прирост цен - 20-40%);
проводится индексация, которая нередко носит частичный характер. Отмечается
высокий уровень безработицы.
Страны третьей группы - Индия, Индонезия, Пакистан, Нигерия,
Филиппины, Таиланд - характеризуются ограниченным экономическим равновесием
и значительными поступлением иностранной валюты от экспорта. Инфляция
держится в пределах 5-20%, применяется частичная индексация доходов. Велика
безработица.
Страны четвертой группы - Сингапур, Малайзия, Южная Корея, ОАЭ, Катар,
Саудовская Аравия, Бахрейн - имеют достаточную степень экономичного
равновесия. Инфляция здесь держится в "ползучих формах" (1-5%), введен
строгий контроль за ростом цен. Экономика функционирует в условиях
развитого рынка. Важную роль в качестве антиинфляционного эффекта играют
экспорт и приток иностранной валюты. Безработица сохраняется на умеренном
уровне.
Среди факторов гиперинфляции выдвигаются, во-первых, проблема финансирования на базе хронического дефицита государственного бюджета, через который проявляется большинство денежных и не денежных факторов инфляции; во-вторых, структурные факторы (например, важной причиной гиперинфляции в Бразилии и Аргентине был чрезвычайный рост инвестиций в тяжелую промышленность, не приносящий быстрой отдачи); в-третьих, диспропорциональность между более ускоренным ростом цен на промышленную по сравнению с ценами на сельскохозяйственную продукцию.
Структурные факторы инфляции не только обусловливают ускорение роста
цен, т.е. создают ситуацию "инфляции издержек", но и оказывают большое
влияние на развитие "инфляции спроса". Противоречие между развитием
производства и узким внутренним рынком стараются в этих странах устранить,
с одной стороны, путем дефицитного финансирования (при помощи печатного
станка), а с другой - привлечением в растущих объемах иностранных займов. В
результате в таких крупнейших латиноамериканских странах, как Бразилия и
Аргентина, возникли огромные внутренние и внешние долги.
В то же время увеличение внешней задолженности вызывает появление фактора усиления инфляции - так называемой долларизации. Данный процесс связан и привилегированным положением доллара или другой сильной валюты перед национальной валютой, а это не только не стимулирует приток иностранных инвестиций, но и приводит к бегству капиталов из страны.
Небольшая (умеренная) инфляция до 10% в год в западной литературе не рассматривается как социальное зло. Наоборот, считается, что она в какой-то мере подхлестывает экономику, придает ей необходимый динамизм.
В самом деле, при росте цен население больше покупает, ибо в дальнейшем покупки обойдутся еще дороже. Это стимулирует производителей увеличить предложение и рынок быстрее насыщается. Следует учесть, что при инфляции цены растут по отраслям разными темпами. Состояние разновыгодности производства сохраняется. Поэтому механизм переливания капиталов и рабочей силы также сохраняется, что позволяет выравнивать экономические диспропорции и оздоровлять рыночное хозяйство.
Однако, при уровне выше 10% инфляция делается очень опасной. Особенно
агрессивно разрушается экономика при гиперинфляции, когда цены
увеличиваются не на несколько процентов, в несколько раз. В этом случае
резко обесцениваются деньги. Население начинается терять сбережения,
обесценивается вложенный капитал. Поэтому пропадает стимул вкладывать
инвестиции в производство, ведь они дадут доход нескоро, а за этот срок
потеряется их ценность. В такие периоды растет лишь спекулятивный бизнес,
направленный на перепродажу, а он не увеличивает совокупное предложение.
Если предложение не растет длительное время, страна сталкивается с угрозой
стагнации. Стагнация, сопровождающаяся инфляцией, разрушает экономику и не
создает механизма выхода на путь эффективного роста, т.К. не приводит к
росту предложения.
В крайних случаях гиперинфляции деньги теряют функцию всеобщего покупательного средства. Население и производители переходят на бартерные сделки. Покупательным средство становится какой-то иной товар, допустим, бутылка водки. Происходит переход от денежной к натуральной заработной плате. Возможно проявление купонов и карточек.
Отказ от денег как покупательного средства затрудняет экономическое развитие, ограничивает круг хозяйственных связей. Ведь не всегда у производителя в наличии именно тот товар, который устраивает партнера по сделке. Поэтому сделка может не состояться. Хозяйственные связи изменяются, что вызывает спад производства, уменьшается предложение, а значит и подхлестывается инфляция. При умеренной инфляции цены растут быстрее заработной платы. Это обстоятельство укрепляет стимулы предпринимательской деятельности. Инфляция представляет собой опасность для экономического развития. Она начинает сама себя подхлестывать, увеличивая инфляционную волну.
Инфляция считается опасной болезнью рыночной экономики не только потому, что она быстро распространяет поле своей разрушительной деятельности и само углубляется. Ее очень трудно устранить, даже если исчезают вызвавшие ее причины. Это связано с инертностью психологического настроя, который сформировался ранее. Пережившие инфляцию покупатели еще долго совершают покупки "на всякий случай". Адаптивные инфляционные ожидания сдерживают выход страны из инфляционных тисков, т.к. они вызывают ажиотажный спрос, а он поднимает планку товарных цен.
5. Кривая Филлипса.
Инфляция оказывает сильное воздействие на занятость. В 1958 году английский
экономист А. Филлипс предложил графическую модель инфляции спроса,
выражающую такое воздействие. Используя в своей работе данные английской
статистики за 1861-1956гг., он построил кривую, наглядно показывающую
обратную зависимость между изменением ставок заработной платы и уровнем
безработицы. По кривой А. Филлипс установил, что увеличение безработицы в
Англии сверх 2.5-3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной
платы. Филлипс сделал вывод, что правительство может использовать
увеличение инфляции для борьбы с безработицей. Позднее этот вывод
теоретически аргументировал экономист Р. Липси.
Также была создана модификация кривой Филлипса для разработок экономической
политики. Эту работу проделали американские экономисты Р. Солоу и
,известный большинству студентов по одному из учебников, П. Самуэльсон. Они
заменили в этой кривой ставки заработной платы на темп роста товарных цен
или инфляцию. При помощи этой кривой стало возможным рассчитывать
равновесие между достаточно высокими уровнями занятости и производства и
определенной стабильностью цен.
На оси абсцисс (рис. 1) показан уровень безработицы, на оси ординат -
темпы роста товарных цен. Кривая отражает сочетание этих параметров.
Рис. 1
P
P2
P3
P1
U2 U3 U1 U
Если правительство рассматривает уровень безработицы u1 (ему соответствует
темп роста цен P1) в стране как чрезвычайно высокий, то для его понижения
проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия стимулирующие спрос.
Это приводит к расширению производства и созданию новых рабочих мест. Норма
безработицы снижается до уровня u2, но одновременно темпы инфляции
возрастают до P2. Такие манипуляции могут вызвать “перегрев” экономики и
как следствие кризисные явления. Такая ситуация вынуждает правительство
ввести кредитные ограничения, сократить расходы из государственного бюджета
и т.д. В результате этих возвратных действий правительства уровень цен
снизится до уровня P3, а безработица возрастет и ее норма составит u3.
Неоднократная практика экономического регулирования показала, что этот
метод может быть применен только на короткие периоды, поскольку в
долгосрочном плане (5-10 лет), несмотря на высокий уровень безработицы,
инфляция продолжает нарастать, что объясняется целым рядом обстоятельств.
Среди этих обстоятельств необходимо выделить политику совокупного спроса.
Стремление правительства ценой инфляции “купить” более низкий уровень
безработицы успешны только тогда, когда у хозяйствующих агентов удается
создать так называемые “ложные ожидания”, а попросту - обмануть. Так,
работающие по найму, наблюдая рост ставок номинальной заработной платы,
увеличивают предложение труда. И тогда, как и предполагалось в концепции
Филлипса, рост инфляции может уменьшить безработицу. Однако со временем
работники распознают, что на все возрастающую заработную плату можно
приобрести все меньше товаров и услуг. Иллюзиям приходит конец: работающие
по найму не намереваются более увеличивать предложение вслед за
увеличением заработной платы. Особое внимание на эти взаимосвязи обратил
еще в 60е гг. американский экономист М. Фридмен, который подчеркивал
неэффективность борьбы с безработицей путем “накачивания" совокупного
спроса инфляционными мероприятиями. Ведь в момент, когда население
преодолевает свои ложные ожидания, трезво оценивает, что повышение
номинальных ставок не адекватно повышению покупательной способности их
заработной платы, тогда инфляция будет сопровождаться не ростом предложения
труда, а, наоборот, его сокращением, т.е. растущей безработицей.
Установлено, что кривая Филлипса может быть использована для борьбы с
безработицей лишь в условиях умеренной инфляции с постоянным темпом. При
неожиданных экономических потрясениях темп инфляции возрастает также
неожиданно и может сопровождаться резким ростом безработицы. Иными словами,
соотношение, установленное кривой Филлипса не действительно для длительных
периодов времени. Переливание безработицы в инфляцию по этому методу опасно
для экономики из-за непредсказуемых последствий. Вследствие этой негативной
черты правительства большинства западных стран, в том числе США и Англии,
перешли к теории естественного уровня безработицы, которая используется по
сей день.
Суть этой теории состоит в том, что в долгосрочном плане приемлемый уровень
инфляции возможен только при естественном уровне безработицы. Естественный
уровень безработицы должен определяться структурой рынка рабочей силы с
учетом информации о потребностях в различных отраслях. Необходимо заметить,
что и эта политика обеспечения естественного уровня безработицы и снижение
уровня инфляции до умеренных и стабильных не всегда достигает своих целей.
При всех положительных факторах этого метода у него существует довольно
важный недостаток: при достижении естественного уровня безработицы инфляция
продолжает некоторое время как бы по инерции усиливаться: ее темпы не могут
быстро сократиться. Также необходимо заметить, что естественный уровень
безработицы не всегда является социально приемлемым.
6. Экономические и социальные последствия инфляции.
Эти последствия сложны и разнообразны. Небольшие темпы инфляции
содействуют временному оживлению конъюнктуры посредством роста цен и нормы
прибыли. По мере увеличения темпов инфляции, она превращается в реальное
препятствие для производства и обостряет экономическую и социальную
напряженность в обществе. Галопирующая инфляция дезорганизует производство,
наносит серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической
политики. Также неравномерный рост цен усиливает диспропорции между
отраслями экономики, искажает систему потребительского спроса и обостряет
проблему реализации товаров на внутреннем рынке. Галопирующая инфляция
активизирует бегство от денег к товарам, обостряет товарный дефицит,
подрывает стимулы к денежному накоплению. Сбережения населения
обесцениваются, потери несут банки и другие кредитующие учреждения.
Инфляция является как бы сверхналогом на население, а как следствие -
отставание доходов населения от беспрерывно растущих цен.
7. Антиинфляционная политика.
Опыт борьбы с инфляцией в России показывает, что большая часть мероприятий малоэффективна, тогда как успех в борьбе с этим явлением возможен только лишь при учете тонких особенностей ситуации. Так, к примеру, сжатие денежной массы в разных странах приводит к диаметрально противоположным результатам. В одних странах уменьшение наличных денег в обороте снижает инфляцию, в других - повышает. Тонкость борьбы с инфляцией заключается именно в том, чтобы правильно уловить и использовать именно те обусловленные местом и временем явления.
Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные. Чаще всего проявляется следующая закономерность: чем кризиснее ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и Центрального банка на экономику и денежную массу, как ее составляющую.
Косвенные методы включают:
1. регулирование общей массы денег через управление “печатным станком”.
2. регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими
Центробанком.
3. обязательные денежные резервы коммерческих банков.
4. операции Центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.
Косвенные методы не могут работать в нашей экономике на полную мощность по причине ее недостаточной “рыночности”. Полноценный рынок ценных бумаг, в том числе рынок государственных обязательств у нас отсутствует, а, соответственно, Центральный банк не может воздействовать на денежную массу через куплю-продажу ценных бумаг.
Прямое регулирование покупательной способности денежной единицы
включает в себя такие методы, как:
5. прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством.
6. государственное регулирование цен.
7. государственное регулирование пределов заработной платы.
8. государственное регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом.
9. государственное регулирование валютного курса.
Практика прямого регулирования денежной массы широко распространена
на западе. США в 60х - 70х годах неоднократно замораживали цены на многие
товары. Полтора десятилетия после Второй мировой войны понадобилось странам
Западной Европы для начала либерализации цен, да и то неполной. Франция
полностью либерализовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986 году. Ф.
Рузвельт выводил США из глубочайшего кризиса 30х путем жесточайшего
государственного регулирования экономики. В большинстве стран существовали
специальные законы, ограничивающие доходы от торгового посредничества.
7.Вывод.
В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов,
негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в
целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности
денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на
нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению
нарушенных пропорций.
По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает весьма
различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не
могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики,
политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования
производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных
процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между
спросом и предложением, производством предметов потребления и средств
производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции -
в различных его проявлениях - носит не случайный характер, а весьма
устойчивый.
К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение
реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у
производителей заинтересованности в создании качественных товаров,
ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими
производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен
на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей
социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов,
доходы которых формируются за счет госбюджета).
3. В странах с развитой рыночной экономикой инфляция может рассматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. Однако она не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко используются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов. В последние годы в США, Японии, странах Западной Европы преобладает тенденция замедления темпов инфляции.
4. В отличие от Запада в России и других странах, осуществляющих
преобразование хозяйственного механизма, инфляционный процесс
развертывается, как правило, в возрастающих темпах. Это весьма необычный,
специфический тип инфляции, плохо поддающийся сдерживанию и регулированию.
Инфляцию поддерживают инфляционные ожидания, нарушения народнохозяйственной
сбалансированности (дефицит госбюджета, отрицательное сальдо
внешнеторгового баланса, растущая внешняя задолженность, излишняя денежная
масса в обращении).
5. Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и
в целом экономической политики. Необходимо учитывать при этом многосложный,
многофакторный характер инфляции. При всей значимости сокращения
государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется
проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них -
стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой
системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности
предприятий за результаты хозяйственной деятельности, изменение обменного
курса рубля, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.
Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.
Список литературы
1. С.И.Лушин . Откуда взялась инфляция? Финансы N9 , 1992г.
2. С.Фишер, Р.Дорнбуш, Р.Шмалензи «Экономика». М. 1995 г.
3. Маконнелл К, Брю С. Экономикс. М.: Республика,. Т. 1, 2. 1993г.
4. Самуэльсон П. Экономика. М.: Прогресс, 1964г.
5. Макроэкономика ( Часть II ) Учебно-методическое пособие ГАСБУ Москва
1994г.
6. Учебник по основам экономической теории. М., Владос, 1994 г.
7. Радикальная экономическая реформа. Истоки. Проблемы. Решения. М., Высшая
школа. 1990г.
8. Современная инфляция: истоки, причины, противоречия. М.: Мысль, 1992г
9. "Курс экономической теории МГИМО МИД РФ” Коллектив Авторов, М., 1994г.
10. Рабарн В. «Инфляция! Деньги, работа, и политики», 1990г.
11. Эдвин Дж. Долан «Макроэкономика» С– П. – 1994г.
12. Газета «Экономика и жизнь». №11 « Инфляция в России.» 1998г
13. А.Амосов. «Инфляция и кризис: пути выхода.» М., Пресса. 1992
14. В. Е. Моневич., В.Л. Перламутров. « Об инфляционной политике.» Финансы
№8 , 1993 г
15. White Wind.-M., P., N.Y., L., 1999г
Страницы: 1, 2
