- Операции по поручению эмитента.
- Внесение в Реестр записей о блокировании операций по лицевому счету
- Внесение в Реестр записей об обременении ценных бумаг.
- Предоставление информации из Реестра.
- Предоставление выписок из Реестра
В число лиц, имеющих право на получение информации из Реестра, входят:
1) Эмитент
2) Зарегистрированные лица
3) Уполномоченные государственные органы.
Так как акционеры расположены на всей территории РФ, то ЗАО «Статус» имеет свои филиалы, т.е. трансфер – агенты.
Трансфер – агенты – юридическое лицо, выполняющее по договору с
Регистратором функции по приему от зарегистрированных лиц и передаче
Регистратору информации и документов необходимых для исполнения операций в
Реестре, а также функций по приему от Регистратора и передачи
зарегистрированным лицам информации и документов, полученных от
Регистратора.
Функции трансфер – агента:
1) Прием от зарегистрированных лиц документов на совершение операций в
Реестре.
2) Передача Регистратору подлинников документов на совершение операций в
Реестре.
3) Передача зарегистрированным лицам информации из Реестра, полученных от
Регистратора.
Трансфер – агенты ведут субреестры акционеров определенной территории, т.е. акционеров, которых купили акции на территории, закрепленной за трансфер – агентом.
Например: акционер переехал из г. Новосибирска для проживания в г.
Омск. Лицевой счет зарегистрированного лица открыт в г. Новосибирске.
Составляется заявление об оформлении подписки на лицевой счет в
Реестре.
С этой просьбой трансфер – агент обращается к Регистратору (ЗАО
«Статус»), который открывает доступ к лицевому счету акционера.
Реестр ведется в электронном виде с использование документов на бумажных носителях.
Такое ведение Реестра с помощью компьютера значительно сокращает сроки исполнения операций.
Срок исполнения операций в Реестре исчисляется с момента предоставления необходимых документов Регистратору.
В течении трех дней должны быть исполнены следующие операции:
- Открытие лицевого счета
- Внесение изменений в информацию лицевого счета зарегистрированного лица
- Внесение записей о переходе прав собственности на ценные бумаги
- Внесение записей о блокировании операций по лицевому счету
- Внесение записей об обременении ценных бумаг обязательствами
- Внесение записей о прекращении обременения Ценных бумаг обязательствами.
В течение пяти дней:
- Предоставление выписок, справок об операциях по лицевому счету, справок о наличии на счете указанного количества ценных бумаг
- Выдача отказа в проведении операции.
В течении двадцати дней:
-Предоставление информации из Реестра по письменному запросу.
В сроки, оговоренные распоряжением (документов, предоставляемый
Регистратору и содержащий требование о внесении записи в Реестр и (или)
предоставлении информации из Реестра) эмитента или договором на ведение
Реестра, исполняются операции:
-Подготовка списка лиц, имеющих право на получение доходов по ценным бумагам.
-Организация общего собрания акционеров.
В течение одного рабочего дня после проведения операции исполняются операции:
-Выдача по распоряжению зарегистрированного лица уведомления о списании со счета и зачислении на счет ценных бумаг.
Анализируя трансфер – агентские услуги можно сказать, что они
выполняются по необходимости. В 2001 году количество операций составило
156, в 2002 году 420 операций. В основном это операции по перерегистрации
прав собственности и изменении в реестре акционеров.
2.3.8. Депозитарное обслуживание
Депозитарные операции – совокупность действий, осуществляемых
Депозитарием Банка, с находящимися на хранении сертификатами ценных бумаг,
записями на счетах депо, а также с различными информационными объектами и
документами, используемыми в процессе депозитарной деятельности.
Клиент акцептует оферту, т.е. акцептует соглашение о том, что он ознакомлен и согласен с условиями сберегательного Банка по депозитарному обслуживанию. Подписывает оферту и заявление-согласие на открытие счета в депозитарии Банка.
Клиент указывает тип счета, который он хотел бы открыть. Обычно это счет владельца. А также указывает разделы счета депо, которые будут открываться.
Если клиент приносит ценную бумагу только для хранения, то
открывается основной раздел счета владельца.
Клиент дает поручение на прием ценной бумаги на хранение (например: вексель или депозитный сертификат). Клиенту открывается счет владельца. Ценная
бумага направляется в хранилище и зачисляется на основной раздел счета
владельца. Делается выписка и отчет о совершенной операции и направляется
клиенту. За хранение с клиента взимается комиссионное вознаграждение.
Если клиент хочет оформить кредит, залогом которого будут являться ценные бумаги, то клиенту открывается раздел «Ценная бумага вне обращения, в залоге». Клиент дает поручение на оформление залога. Ценные бумаги сначала попадают в основной раздел. Депозитарий формирует выписку с основного раздела с остатком ценных бумаг в 2-х экз.: 1 экз. – направляется клиенту, 2 экз. – в кредитный отдел.
Составляется кредитный договор, договор залога и кредитным отделом принимается решение о выдаче кредита. В депозитарий предоставляется распоряжение на залоговое обременение ценных бумаг по счету клиента и оригинал договора залога – с одной стороны. С другой стороны – клиент предоставляет в депозитарий залоговое поручение на обременение своих ценных бумаг по счету.
Депозитарий квитует вышеуказанные документы и осуществляет перевод ценных бумаг из основного раздела по счету клиента в раздел «Вне обращения, в залоге». После проведенной операции составляется выписка депозитария, которая направляется:
- клиенту
- кредитному отделу, что является основанием для выдачи кредита.
При погашении кредита в депозитарий направляется:
1) со стороны клиента поступает поручение о снятии залогового обременения;
2) со стороны кредитного отдела – распоряжение.
Депозитарий квитует документы и ценные бумаги переводятся в основной раздел счета клиента. Делается выписка и направляется клиенту о совершении операции.
3. РАЗРАБОТКА МЕРОПРИЯТИЙ ПО ФОРМИРОВАНИЮ ПОЛИТИКИ СЕКТОРА ЦЕННЫХ БУМАГ
ОМСКОГО ОТДЕЛЕНИЯ
№ 8634 СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
3.1. Предоставление услуг по выдачи/погашению паев открытого Паевого
Инвестиционного Фонда «Петр Столыпин»
Важным элементом политики отделения банка, а также политики сектора ценных бумаг является привлечение на обслуживание юридических физических лиц.
Отделение стремится создать максимально благоприятные условия для обслуживания клиентов на основе расширения спектра предоставляемых услуг, повышая их качества.
Работа с клиентами строится на принципах установления партнерских отношений в расчете на долгосрочное сотрудничество.
Омскому отделению рекомендуется внедрить такую услугу, как услуга по
выдачи/погашению паев открытого паевого инвестиционного фонда Акций «Петр
Столыпин» под управлением ЗАО «Объединенная финансовая группа ИНВЕСТ».
Мировой опыт показывает, что в передовых странах именно банки являются основными распространителями уставных фондов и акции частных клиентов в паевые фонды гармонично дополняют банковское обслуживание, позволяя банкам расширить ассортимент предлагаемых населению услуг.
Паевые инвестиционные фонды во всем мире пользуются заслуженной популярностью из-за своей долгосрочной доходности и надежности. Они предназначены не для сиюминутных спекулятивных операций, а для инвестирования в наиболее надежные активы. Зачастую паевые фонды используют для долгосрочных накоплений на образование детей, на прибавки к пенсии или для крупных покупок.
Анализ работы открытого паевого инвестиционного фонда «Петр Столыпин» показал, что фонд зарекомендовал себя как один из самых надежных и стабильных.
Отделом ценных бумаг проведен опрос среди потенциальных клиентов банка:
- опрос среди юридических лиц, которые являются клиентами банка, имеют дополнительные (свободные) денежные средства, которые вкладывают в депозиты с целью накопления;
- опрос среди физических лиц, которые размещают свои денежные средства во вклады со сроком более один года.
Проведенный опрос, среди юридических лиц показал, что из 20 опрошенных организаций 20 % желали бы приобрести паи фонда (что составляет 4 организации), в сумме до 50 т.руб. Сумма инвестиций юридических лиц представлена в табл. 3.1.
Таблица 3.1.
Сумма инвестиций юридических лиц, желавшие купить паи фонда
|Наименование организации |Сумма инвестиций (т.руб.) |
|«Взлет» |15 |
|Сатурн |10 |
|Приборы и системы |40 |
|Омскводпром |10 |
|Итого: |75 |
Проведенный опрос среди физических лиц показал, что из 100 опрошенных
человек 20 % желали бы вложить свои средства в пакет фонда (что составляет
20 человек).
Минимальная сумма инвестиций при покупки паев составит 3 т.руб., следовательно, сумма инвестиций физических лиц составит 60 т.руб. В результате общая сумма инвестиций составит 135 т.руб.
Проведенный опрос показал, что именно эти клиенты будут нас интересовать и, именно, с ними будем работать.
Проведем расчет экономической эффективности от предоставления услуги по выдаче/погашению паек паевого инвестиционного фонда.
В результате предоставления агентских услуг банк получит доход в виде комисси, которая сложится из комисси за перечисление денежных средств между кредитными организациями; и из комисси за осуществление агентских услуг.
Рассчитаем доход, полученный в виде комиссионных за перечисление денежных средств между кредитными организациями по формуле:
Д1 = S1 ( I, (3.1)
где Д1 – доход за перечисление денежных средств между кредитными организациями;
S1 – сумма акций;
I - процентная ставка.
Д1 = 135 т.руб. ( 1 % = 1350 руб.
Данная услуга предполагает гибкую тарифную политику. За оказание услуг
по выдаче/погашению паев паевой инвестиционный фонд «Петр Столыпин»
Сбербанк как агент фонда будет взимать комиссионные в следующем размере,
табл.3.2.
Таблица 3.2.
|Сумма акций |Комиссионные при |Комиссионные при повторном |
| |первичном перечислении |перечислении денежных |
| |денежных средств |средств |
|До 50 т.руб. |1,5 % |0,75 % |
|От 50 т.руб. до | | |
|100 т.руб. |1,2 % |0,6 % |
|От 100 т.руб. и | | |
|более |1 % |0,5 % |
Рассчитаем доход, который получит отделение от оказания агентских услуг по выдаче/погашению паев паевого инвестиционного фонда по формуле:
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18
