Проблемные вопросы борьбы с мошенничеством в современных условиях

ПРОБЛЕМНЫЕ ВОПРОСЫ БОРЬБЫ С МОШЕННИЧЕСТВОМ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ

ВВЕДЕНИЕ

1. ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ

2. ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ПРИЕМЫ РАСКРЫТИЯ ГРУППОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА

1. ВЫЯВЛЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА

2. ВЫЯВЛЕНИЕ И РАСКРЫТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННОГО ПУТЕМ

ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ДОВЕРИЕМ

3. ДЕЙСТВИЯ ОПЕРАТИВНОГО РАБОТНИКА ПО ЗАЯВЛЕНИЮ О СОВЕРШЕНИИ

МОШЕННИЧЕСТВА

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

Анализ особенностей современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что степень распространенности экономических преступлений напрямую влияет на общий уровень преступности, провоцируя заказные убийства, взрывы, поджоги, другие насильственные действия, связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния.

Происходящий передел собственности в обстановке правовой неурегулированности и общий социально-экономический кризис объективно обусловили рост преступности до масштабов угрозы национальной безопасности, способной дезорганизовать хозяйственную жизнь и приостановить реформы.

На состояние оперативной обстановки в сфере борьбы с экономической преступностью особенно влияет катастрофический рост мошеннических завладений собственностью.

Количество регистрируемых фактов мошенничеств неуклонно растёт, Так в 1993 году было зарегистрировано 2516 таких фактов, в 1996 - 32024, а в январе-феврале 1998 года - 7095.Каждое третье мошенничество совершено в крупных и особо крупных размерах, соответственно возрос причиненный мошенниками ущерб[1].

К числу наиболее характерных особенностей современного мошенничества можно отнести: высокий уровень групповых посягательств, совершенных в крупных и особо крупных размерах. Так, в Иркутской области только за первое полугодие
1997г. выявлено 27 организованных групп мошенников; межрегиональный характер действий мошенников, совершающих обманные действия в одних регионах, присвоение чужой собственности — в других, а ее сбыт —зачастую в третьих. Например, в Башкортостане деятельность 11 разоблаченных за последние годы организованных преступных групп мошенников носила межрегиональный характер и была тесно связана с общеуголовной преступностью; активное использование подложных или фальсифицированных документов, печатей, штампов, а также созданных лжефирм. По данным проведенного ВНИИ
МВД России опроса, таким образом совершается более половины (61%) мошенничеств; использование различных легальных правовых средств (типовые контракты, гарантии, поручительства, векселя), хозяйственных институтов
(биржи, коммерческие банки, страховые фирмы) и их возможностей (безналичные расчеты) для последующего достижения преступных целей; быстрое появление новых способов обмана и их адаптация к меняющимся социально-экономическим условиям.

Практика привлечения к уголовной ответственности за мошенничество не претерпела существенных изменений, что могло быть связано с изменением диспозиций ряда статей в редакции нового УК РФ 1997г., к тому же этому виду преступлений в меньшей степени свойственна латентность. В этой связи мошенничество можно рассматривать в качестве одного из индикаторов реального состояния экономической преступности.

Продолжающийся высокими темпами рост посягательств на материальные ценности физических и юридических лиц со стороны мошенников и их организованных групп, существенное увеличение доли данного вида преступлений в общей структуре экономической преступности выдвигают борьбу с мошенничеством в число приоритетных направлений деятельности подразделений службы БЭП. При этом важнейшей задачей следует считать выявление готовящихся и совершаемых фактов мошенничества оперативными методами работы. Именно тогда появляется возможность не только пресечь преступление, но и защитить законные интересы собственника. Вместе с тем, как показывает практика, оперативным аппаратам не всегда удается заранее выявить факты мошенничества, лиц или фирмы, обладающими мошенническими признаками, поэтому в рамках данной работы следует также рассмотреть методику раскрытия мошенничества при получении информации о совершенном мошенничестве из заявления потерпевшего.

Однако, основой методики выявления и раскрытия любого преступления является его оперативно-розыскная характеристика. Поэтому в первую очередь необходимо рассмотреть современные способы мошенничества в сфере экономики, характеристику личности мошенника.

ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ

Важнейшими элементами оперативно - тактической характеристики мошенничества является способ его совершения - система взаимосвязанных действий по подготовке, осуществлению и сокрытию преступного деяния.

Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.

Мошенническая группа, выбирая способ преступного завладения имуществом, идет таким путем который наиболее удобен для них и соответствует возможностям группы. Так, наибольшая концентрация фактов коммерческого и финансового мошенничества наблюдается в тех областях, где имитация финансово-хозяйственной деятельности, осуществляемая в целях введения партнера в заблуждение, не требует крупных финансовых затрат и длительного временного периода легальной части действий[2]. В настоящее время это сфера товарного обращения - осуществление сделок на основе договора купли-продажи, когда партнеры, не преследуя долгосрочных целей, ориентируются на получение прямой выгоды от разовой сделки купли-продажи.
Это обстоятельство предопределяет возможные недобросовестные действия одной из сторон и, соответственно, повышенный интерес профессиональных мошенников. Мошенники могут дать рекламу в печати о намерении совершить разовую сделку, причем выставляемые условия более выгодны для контрагента, чем обычно при заключении такого рода сделок. Зная этот признак мошенничества, а также обычные условия заключения подобных сделок, оперативный работник может выявить мошенническую рекламу и выйти на мошенническую группу.

Практически прекратилось использование подложных авизо, в то же время все большее распространение получают мошеннические операции с векселями. В связи с ужесточающейся практикой банков в вопросах кредитования наметилась тенденция к снижению проявлений мошенничеств в банковской системе. Подрыв доверия граждан, наученных прошлым опытом массовых обманов, сократил возможности мошенников для получения средств под обещания будущих повышенных процентов или поставок дешевых товаров. Активность мошенников перенацелилась в сферу потребительского рынка, их жертвами становятся юридические лица различных форм собственности. Мошенники могут дать рекламу в печати о намерении совершить разовую сделку, причем выставляемые условия более выгодны для контрагента, чем обычно при заключении такого рода сделок. Основной задачей мошенников является заключение с потенциальной жертвой договора на условиях отсроченного исполнения собственных обязательств. Полученные в кредит товары или денежные средства присваиваются, а встречные обязательства по оплате товаров или их поставке мошенником не выполняются[3].

Имеют место многочисленные факты взяточничества или соучастия в преступных действиях мошенников руководителей и должностных лиц хозяйствующих субъектов. Мотивация таких сговоров либо сходна с той, что имела место при совершении хищений еще в советской торговле в условиях бригадной формы материальной ответственности, либо обусловлена уже новыми экономическими отношениями — желанием уйти от уплаты налогов.

Однако в целом для совершения обмана преступникам приходится принимать все более изощренные меры: тщательно подделываются документы, создается видимость успешной деятельности фирмы, всячески завоевывается доверие будущей жертвы, в результате чего даже при проведении проверки не всегда удается выявить готовящийся обман. В той же банковской системе, которая в силу объема денежной массы, обращающейся там, столь привлекательна для преступников, группа мошенников для получения кредита может пойти на значительные материальные, временные и иные затраты.

Наиболее часто мошенничество осуществляется при следующих операциях: получение предоплаты или аванса; расчетах аккредитивами; межбанковских расчетах с использованием подложных авизо; розничной торговле и оказании услуг на территории РФ за инвалюту путем использования утраченных либо похищенных платежных инструментов; проведении иных валютных операций; получение ссуд юридическими или физическим лицами; а также проведении лизинговых операций; осуществлении операций по привлечению вкладов небанковскими кредитно- финансовыми учреждениями; сборе уставного капитала и его присвоение одним или несколькими учредителями акционерного общества, либо продаже ценных бумаг на вторичном рынке[4].

Профессионализм мошенников, непрерывно производящих обманные операции, позволяет говорить о типичных для большинства мошеннических операций этапах совершения преступления, включающих:

1. Подготовительный этап:

- разработка схемы операции;

- подготовка к ее проведению, включающая необходимые организационные и технические мероприятия.

2. Непосредственное осуществление мошенничества:

- акт хищения;

- сокрытие и присвоение похищенного имущества;

- реализация похищенного имущества;

- сокрытие преступления.

При разработке схемы проведения операции выбирается наиболее оптимальный, с точки зрения мошенников, вариант действий с учетом всех объективных и субъективных обстоятельств.

На этапе подготовки к совершению мошенничества проводятся : организационные и технические мероприятия, направленные на создание соответствующего представлениям среды имиджа мошенника.

К числу организационных подготовительных мероприятий можно отнести регистрацию коммерческого предприятия, открытие счетов в коммерческих банках, аренду офиса фирмы, склады для товаров. В учредительных документах искажаются сведения об учредителях (руководителях) путем использования утраченных либо похищенных паспортов; изготовление поддельных печатей, уставных и других документов; в том числе использование ксерокопий действительных документов и их последующая фальсификация; использование наименований других предприятий, расчетного счета и других реквизитов иных организаций; похищение бланков документов и открытие расчетного счета – таким образом, мошенническая группа в первую очередь стремится создать у своего будущего партнера по хозяйственным сделкам видимость действительного хозяйствующего субъекта, фиктивные документ используются также в целях сокрытия своих истинных данных и затруднения розыска.
Регистрация фиктивного предприятия позволяет учредителям лжефирмы фактически легализоваться в сфере предпринимательства, имея подлинные свидетельства о регистрации, при необходимости лицензии на определенные виды деятельности, расчетные и иные счета в банках, при сохранении собственного инкогнито. Основные преимущества данного способа для мошенников заключается в:

Страницы: 1, 2, 3, 4