ЗЗР:(М) — дата валютирования, код и сумма проданной валюты.
53А:(0) — необязательное для использования поле. В данном примере банк «Форекс» сообщает, с корсчета в каком банке будет отправлена проданная им валюта.
57А:(М) — относится к полю 33Р. Указывается банк-корреспондент (и при необходимости номер счета) контрагента, куда необходимо перечислить проданную отправителем сообщения валюту.
6.4. Оформление платежных поручений
По телексу
Банк может составить в свободном формате заявление на перевод проданной валюты контрагенту и послать его в банк-корреспондент, снабдив специальным ключом, удостоверяющим, что сообщение инициировано именно банком-отправителем. Текст платежного поручения из банка «Форекс» в Bank of New York, NY, может быть, например, следующего содержания:
Табл. 32
ТО: 236 62832 - THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK FROM: BANK FOREX, MOSCOW
PLEASE VALUE 08/09/94 DEBIT OUR ACC ____ IN USD 5,000,000.00 AND PAY TO BANK AUSTRIA, NEW YORK FAVOR BANK AUSTRIA, LONDON DUE TO FOREIGN EXCHANGE DEAL FX19941737.
В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT
МТ 202 - GENERAL FINANCIAL INSTITUTION TRANSFER — т. е. перевод средств от одного финансового учреждения (банка) другому. Сообщение представляет собой приказ банку-корреспонденту по долларам дебетовать счет банка «ФОРЕКС», Москва, в пользу контрагента — Банка Австрии, Лондон.
Табл. 33
20:(М) — указывается номер сделки в соответствии с внутренним учетом банка.
21:(М) — это поле содержит отсылку к сделке, в соответствии с которой осуществляется данный платеж. В данном случае он совпадает со второй частью поля 22 подтверждения конверсионной сделки — МТ 300.
32А(М) — дата валютирования, код валюты и сумма перевода.
57А:(0) — указывается идентификационный код и полное название банка-корреспондента, в котором получатель средств (Банк Австрии, Лондон) держит счет в данной валюте.
58А:(М) — указывается конечный получатель переводимых средств (бенефициар).
В случае если банк-отправитель и банк-получатель средств держат счет в одном банке-корреспонденте, то в сообщении МТ 202 опускается поле 57А (не являющееся обязательным для использования).
6.5. Оформление уведомлений о получении средств
По телексу
В свободном текстовом формате банк-отправитель может составить телексное сообщение в банк-корреспондент по другой валюте, известив его о поступлении на свой корсчет на конкретную дату валютирования средств, купленных по конверсионной сделке.
ТО: 416636 - OST-WEST HANDELSBANK, FRANKFURT AM MAIN FROM: BANK FOREX, MOSCOW
PLEASE NOTE THAT VALUE 08/09/94 WE SHALL RECEIVE 7,721,000.00 DEM TO BE CREDITED TO OUR ACC ___ FROM BANK AUSTRIA, LONDON DUE TO FOREX DEAL FX19941737.
В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT
МТ 210 - NOTICE TO RECEIVE - Банк «Форекс» предварительно уведомляет Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне, по получении средств от Банка Австрии, Лондон, кредитовать его (то есть банка «Форекс») счет.
Табл. 35
20:(М) — указывается номер сделки в соответствии с внутренним учетом банка, по которой отправитель ожидает получения средств.
25:(0) — указывается номер корсчета отправителя. Не обязательное для использования в формате поле. 30: (М) — дата поступления средств. 21:(М) — указывается отсылка к сделке, по которой отправитель ожидает получения средств. Здесь также используется вторая часть поля 22 формата МТ 300, содержащая частично коды SWIFT контрагентов и референс к обменному курсу — 1.5442.
32В:(М) — указывается код и сумма валюты, ожидаемой отправителем для зачисления на корсчет.
52А:(0) — необязательное для использования поле; указывает идентификационный код и полное имя банка инициатора платежа, от которого приходят ожидаемые средства. В данном примере — это контрагент по конверсионной сделке.
56А:(0) — также не обязательно для использования. Здесь указывается идентификационный код и полное название банка-корреспондента, в котором отправитель платежа держит счет НОСТРО в данной валюте и из которого приходят деньги.
6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки
Для оформления депозитной сделки используются следующие сообщения, отсылаемые по телексу или в системе SWIFT.
Подтверждения по сделке — МТ 320 (в день заключения). Для привлеченных депозитов (Deposits taken): уведомление банка-корреспондента о получении средств (за день до даты валютирования) — МТ 210;
платежное поручение банку-корреспонденту на возврат средств (за день до даты окончания депозита) — МТ 202. Для размещенных депозитов (Deposits given):
платежное поручение банку-корреспонденту на перечисление средств (за день до даты валютирования) — МТ 202;
уведомление банка-корреспондента о возврате средств (за день до даты окончания депозита) — МТ 210.
Рассмотрим эти сообщения на примере сделки по размещению банком «Форекс» 3 млн. долларов в межбанковский депозит в Московский народный банк, Лондон (Moscow Narodny Bank, London) сроком на 1 неделю. Схематично потоки сообщений и платежей для этой сделки выглядят следующим образом:
После заключения депозитной сделки контрагенты в тот же день 13 сентября обмениваются подтверждениями по сделке (МТ 320). За день до даты валютирования 14 сентября банк-кредитор — КБ «Форекс» отсылает в свой банк-корреспондент по долларам США — Банк оф Нью-Йорк платежное поручение (МТ 202) перечислить 15 сентября 3 млн. долларов на долларовый корсчет НОСТРО Московского Народного Банка, Лондон, в Стандард Чартед банк (Standard Chartered Bank N.Y.). Московский народный банк, ожидающий поступления средств, в свою очередь также 14 сентября отсылает в свой банк-корреспондент НОСТРО Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, уведомление о получении Змлн. долларов с датой валютирования 15 сентября (МТ 210).
За день до истечения депозита, то есть 21 сентября, банк-заемщик — Московский народный банк, Лондон, отсылает в банк-корреспондент — Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, платежное поручение на возврат основной суммы и начисленных процентов (3.002.916-67 USD), датированное 22 сентября, банку «Форекс» (МТ 202), а последний в тот же день посылает в Банк оф Нью-Йорка уведомление о поступлении этих средств на свой корсчет (МТ 210).
6.7. Оформление подтверждений по депозитной сделке
По телексу
Подтверждение депозитной сделки может быть послано текстом по телексу в свободном формате:
Табл. 36
ТО: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM: BANK FOREX, MOSCOW
DEAR SIRS,
HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL
DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT
5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO
STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _____
ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST
ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK
ON 22/09/94.
REGARDS
В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT
МТ 320 - FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION - сообщение, которым обмениваются банки-контрагенты, заключающие сделку по привлечению/размещению депозита на фиксированный период. Данный формат можно использовать для подтверждения деталей:
новой депозитной сделки;
пролонгации депозита;
изменения реквизитов уже заключенной депозитной сделки;
отмены сделки.
Табл. 37
Ниже приводится расшифровка содержания полей; буквы «М» и «О» означают обязательно ли в формате данное поле (mandatory) или нет (optional).
20:(М) — указывается номер депозитной сделки в соответствии с принятой в банке внутренней системой учета.
21:(М) — для новой депозитной сделки здесь должно присутствовать слово NEW. В остальных случаях здесь должен стоять номер предыдущей депозитной сделки (поле 20 предыдущего формата МТ 320).
22:(М) — первая часть поля содержит кодовое слово, обозначающее функцию сообщения.
NEW — если речь идет о новом депозите.
ROLSAM — подтверждение пролонгации (ролловера) депозита без изменения основной суммы и с осуществлением процентного платежа.
ROLSAM IN — пролонгация депозита без изменения основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLINC — пролонгация депозита с увеличением основной суммы и осуществлением процентного платежа.
ROLINCIN — пролонгация депозита с увеличением основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLDEC — пролонгация депозита с уменьшением основной суммы и осуществлением процентного платежа.
ROLDECIN — пролонгация депозита с уменьшением основной суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
AMEND — подтверждение согласованных изменений условий заключенной депозитной сделки (основной суммы, процента, даты окончания или платежных инструкций).
CANCEL — подтверждение отмены сделки.
30: (М) — дата заключения сделки или изменения условий
сделки.
31С:(М) — дата окончания депозита.
32:(М) — дата валютирования, код валюты и сумма депозита.
Буквы после номера поля со стороны банка — отправителя подтверждения означают сторону депозита:
R — депозит привлеченный (received);
Р — депозит размещенный (paid).
34:(М) — дата выплаты процентов, код валюты и сумма процентов. Буква после номера кода «Р» или «R» означает, соответственно, уплаченные это или полученные проценты для отправителя подтверждения.
37А:(М) — процентная ставка.
53А:(0) — здесь указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора, из которого деньги будут переведены заемщику на дату валютирования.
57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО заемщика депозита, на корсчет которого должна поступить основная сумма на дату валютирования.
57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора, на корсчет которого заемщик должен вернуть основную сумму и начисленные проценты на дату окончания депозита.
Оформление платежных поручений на перевод средств заемщику и возврат средств кредитору (МТ 202), а также уведомлений о поступлении средств по депозитной сделке осуществляется по стандартной схеме, рассмотренной для конверсионной сделки (см. выше).
В приложениях приводятся списки дилинговых кодов банков, а также принятые на российском рынке образцы договоров на информационное обслуживание и генеральное соглашение об общих условиях проведения операций на внутреннем валютно-финансовом рынке.
Приложение 1
Таблица дилинговых кодов банков и организаций в системе REUTERS
|
№ |
наименование банка |
город |
Дилингоый код |
||
|
1. |
Внешторгбанк |
Москва VTВА |
,B,E,G,M,R,X |
||
|
2. |
Алина |
Москва |
ALIN |
||
|
3. |
Bank Austria |
Москва |
BAUR |
||
|
4. |
Банк Деловое сотрудничество |
Москва |
ВОВМ |
||
|
5. |
Банк Эффект-кредит |
Москва |
EFCR |
||
|
6. |
Внешэкономбанк |
Москва |
ВЕАА |
||
|
7. |
Банк Московия |
Москва |
MOSC |
||
|
8. |
Банк Санкт-Петербург |
С.-Петербург |
BSPB, MBSP |
||
|
9. |
Банк Транскредит |
Москва |
CECR |
||
|
10. |
Societe Generale Vostok |
Москва |
BSGV |
||
|
11. |
Башкредитбанк |
Уфа |
BKRE |
||
|
12. |
Башпромбанк |
Уфа |
BPRU |
||
|
13. |
Банк Базис |
Москва |
BBSM |
||
|
14. |
BNP-Dresdner Bank |
С.-Петербург |
NEVA |
||
|
15. |
Бизнес-банк |
Москва |
BUSM |
||
|
16. |
Банк Развитие бизнеса |
Москва |
BUDM |
||
|
17. |
Капитал-банк |
Москва |
СРВМ |
||
|
18. |
Центральный банк России |
Москва |
BKRU |
||
|
19. |
Банк АБИД |
Москва |
ABID |
||
|
20. |
ABN Amro Bank |
Москва |
ААВМ |
||
|
21. |
АДИКС |
Москва |
ADIX |
||
|
22. |
Агропромбанк |
Москва |
AGRM |
||
|
23. |
AIOC Capital |
Москва |
LTSX |
||
|
24. |
Альфа-банк |
Москва |
ALFM |
||
|
25. |
Банк Альба-Альянс |
Москва |
ALAL |
||
|
26. |
Алмазювелирэкспорт |
Москва |
ALMZ |
||
|
27. |
Архангельск-промстройбанк |
Архангельск |
APSB |
||
|
28. |
Астробанк |
Москва |
ASTR |
||
|
29. |
Авиабанк |
Москва |
AVIA |
||
|
30. |
Автобанк |
Москва |
AVBK,М |
||
|
31. |
Автовазбанк |
Москва |
AVMO |
||
|
32. |
Автовазбанк |
Тольятти |
AVTO |
||
|
33. |
Банк Балчуг |
Москва |
BLCH |
||
|
34. |
Балтийский |
С. Петербург |
BALT |
||
|
35. |
Балтвнешторгбанк |
Калининград |
BVTB |
||
|
36. |
Банк Аэрофлот |
Москва |
AERO |
||
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38
