где Ррт – расход на рекламу на телевидении;
Кд - количество дней;
Ц - стоимость услуги одного дня.
Ррт = 10 ( 625 = 6250 руб.
Реклама в газете «Ореол – экспресс» будет рекламироваться в течение одного месяца. Учитывая, что газета выходит один раз в неделю, стоимость одного объявления 120 руб. Стоимость рекламной компании в газете определим по формуле:
Ррг = М ( Н ( Сто, (3.27)
где Ррг – расход на рекламу в газете;
М – количество месяцев;
Н – число недель в месяце;
Сто – стоимость одного объявления.
Ррг = 1 ( 4 ( 120 = 480 руб.
Рассылка писем – приглашений включает стоимость конвертов. Планируется пригласить 10 организаций, а стоимость одного конверта 3,50 руб. Рассчитаем расход на рассылку писем приглашений по формуле:
Ррп = кол/во орг/ций ( Ст. од. к., (3.28)
где Ррп – расход на рассылку писем –приглашений;
Кол/во орг/ ций – количество приглашенных организаций на семинар – практикум;
Ст. од. к. – стоимость одного конверта.
Ррп = 10 ( 3,50 = 35 руб.
Подготовка фирменного пакета документов для клиентов включает изготовление фирменных папок в количестве 10 шт. Стоимость одной папки 100 руб. Расход на изготовление фирменных папок определим по формуле:
Рфп =Кп ( Стп, (3.29)
Где Рфп – расход на изготовление фирменных папок;
Кп – количество папок;
Стп – стоимость одной папки.
Рфп = 10 ( 100 = 1000 руб.
Расходная часть семинара – практикума включает организацию приема гостей. Организация приема гостей составляет «кофейная пауза» и количество приглашенных гостей. Стоимость «кофейной паузы» составляет 200 руб. на представителя, рассчитаем расход на организацию приема гостей по формуле:
Роп = Кп ( Кпред, (3.30)
где Роп – расход на организацию приема гостей;
Кп – стоимость «кофейной паузы» на одного представителя;
Кпред – количество представителей организации.
Роп = 200 ( 10 = 2000 руб.
Подготовка докладов на семинар – практикум для юридических лиц включает расход на дополнительную оплату работникам банка, из расчета, что часовая тарифная ставка работника составляет 100 руб. в час. Планируется подготовить два доклада. Затраченное время на подготовку двух докладов составляет 8 часов. Расход на дополнительную оплату работникам банка с учетом начислений 15 % районного коэффициента составил:
Ро = 800 ( 1,15 = 920 руб.
С учетом отчислений на социальное страхование составит:
Р = 920 ( 1,359 = 1250,28 руб.
Общие расходы на проведение семинара – практикума для юридических лиц составят:
Р = 960 ( 6250 (480 (35 (1000 + 2000 +1250,28 = 20615,28 руб.
Результаты доходов и расходов представлены в табл.3.10.
Таблица 3.9.
Расход и доход в результате организаций семинара – практикума для юридических лиц
|Наименование |Сумма, руб. |
|Доход, в том числе |163224 |
|Процентный доход |153000 |
|Непроцентный доход |10224 |
|Расход, в том числе |20615,28 |
|Расход на оформление стенда |9600 |
|Расход на рекламу на телевидении |6250 |
|Расход на рекламу в газете |480 |
|Расход на рассылку писем - приглашений |35 |
|Расход на подготовку фирменных папок |1000 |
|Расход на организацию гостей |2000 |
|Расход на подготовку докладов |1250,28 |
Прибыль банка от организации семинара – практикума для юридических лиц составит:
ПБ = 163224 – 20615,28 =142608,72 руб.
На основании расчета эффективности каждого мероприятия составим сводную
таблицу эффективности проектируемых мероприятий сектором ценных бумаг в
Омском отделении № 8634 Сбербанка Российской Федерации.
Эффективность проектируемых мероприятий сектором ценных бумаг в Омском отделении № 8634 Сберегательного банка Российской Федерации представлена в табл.3.8.
Таблица 3.10.
Эффективность проектируемых мероприятий сектором ценных бумаг в Омском банке № 8634 Сберегательного банка Российской Федерации
|Наименование |Влияние мероприятий на результаты работы банка |
|мероприятий | |
| |Прирост|Прирост|Увеличе|Увеличен|Увеличе|Прирост |
| |процент|непроце|ние |ие |ние |прибыли, |
| |ных |нтных |кредитн|остатка |остатка|руб. |
| |доходов|доходов|ых |размещен|разме-щ| |
| |, руб. |, руб. |вложени|ных |еных | |
| | | |й, руб.|депозит |векселе| |
| | | | |сертифик|й, руб.| |
| | | | |ата, | | |
| | | | |руб. | | |
|Предоставление | |3354,75| | | |3354,75 |
|услуг по выдаче/ | | | | | | |
|погашению паев | | | | | | |
|паевого | | | | | | |
|инвестиционного | | | | | | |
|фонда | | | | | | |
|Внедрение |127500 |6000 |3000000| |3000000|116210 |
|вексельного | | | | | | |
|кредитования для | | | | | | |
|физических лиц и | | | | | | |
|предпринимателей, | | | | | | |
|без образования | | | | | | |
|юридического лица | | | | | | |
|Привлечение |4200000| |2000000|2000000 | |3220005,5|
|денежных средств | | | | | |0 |
|юридических лиц в | | | | | | |
|депозитный | | | | | | |
|сертификат | | | | | | |
|Организация |153000 |10224 |3600000| |3600000|142608,72|
|семинара-практикум| | | | | | |
|а для юридических | | | | | | |
|лиц | | | | | | |
|Итого: |4480500|19578,7|8600000|2000000 |6600000|3482178,9|
| | |5 | | | |7 |
Таким образом, этих мероприятий разработка и внедрение направленных на формирование политики сектора ценных бумаг Омского отделения, целесообразно, так как они позволяют привлечь новых клиентов и увеличить доходность банковских услуг.
Так, прирост процентных доходов от мероприятий составил 4480500 руб., прирост непроцентных доходов составил 19578,75 руб. Произошло увеличение остатка размещенных депозитных сертификатов на 2000000 руб., в результате привлечения денежных средств юридических лиц в депозитных сертификатах, а также увеличение остатка размещенных векселей за счет предоставления вексельного кредита физическим лицам и предпринимателям без образования юридического лица на 3000000 руб. Увеличился и вексельного кредита для юридических лиц на 3600000 руб., кредитных вложений 8600000 руб. за счет внедрения вексельного кредита для физических лиц, за счет размещения денежных средств юридических лиц от привлечения в депозитный сертификат и организации проведения семинара-практикума для юридических лиц.
В результате можно сказать, что даже при минимальных вложениях,
учитываемых в предложенных мероприятиях, прибыль банка увеличивается на
3482178,97 руб.
4. ПЕРЕСЧЕТ ОСНОВНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ОМСКОГО ОТДЕЛЕНИЯ № 8634
СБЕРБАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Пересчитаем показатели Омского отделения № 8634 СБ РФ в связи с разработкой мероприятий, предложенных в 3 разделе дипломной работы, в целях формирования политики сектора центральных бумаг.
Исходными данными для расчета плановых показателей служат отчетные данные за 2002 год.
Первый показатель, получивший изменение – остаток размещенных депозитных сертификатов. Проектируемую сумму по остаточному депозитному сертификату после внедрения третьего мероприятия привлечения денежных средств юридических лиц в депозитный сертификат, определим по формуле:
Сп1 = Сп2 + (С3, (4.1)
где Сп1 – проектируемая сумма по остаткам привлеченных средств юридических лиц в депозитный сертификат;
Сп2 – базовая сумма по остатку привлеченных средств юридических лиц в депозитный сертификат;
(С3 – увеличение привлеченных средств от внедрения третьего мероприятия за 2002 г.
Сп1 =33545000 + 2000000 = 35545000 руб.
Судная задолженность юридических лиц после внедрения 4-го и 3-го
мероприятий «Организация семинара – практикума для юридических лиц» и
«Привлечение денежных средств юридических лиц в депозитный сертификат»
составит:
Сп2 = СБ1 + (С4 + (С3 (4.2)
где Сп2 – ссудная задолженность юридических лиц после внедрения мероприятия;
СБ1 – базовая сумма по ссудной задолженности юридических лиц;
(С4 – увеличение кредитных вложений от внедрения 4-го мероприятия;
(С3 – увеличение вложений от внедрения 3-го мероприятия.
Сп2 = 3591133000 + 3600000 + 2000000 = 3596733000 руб.
Ссудная задолженность физических лиц после 2-го мероприятия «Внедрение вексельного кредитования для физических лиц и предпринимателей без образования юридического лица определим по формуле:
Сп3 = Сб1 + (С2, (4.3)
где Сп3 – проектируемая сумма по ссудной задолженности физических лиц после мероприятия;
СБ1 – базовая сумма по ссудной задолженности физических лиц;
(С2 – увеличение кредитных вложений от 2-го мероприятия.
Сп3 = 234035000 + 3000000 = 237035000 руб.
Изменение остатков размещенных векселей от привлечения денежных средств юридических лиц после внедрения 4-го мероприятия «Организация семинара – практикума для юридических лиц», определим по формуле:
Сп4 = СБ1 + (С4, (4.4)
где Сп4 – проектируемая сумма по остаткам векселей юридических лиц;
СБ1 – базовая сумма остатков векселей;
(С4 – увеличение остаточных векселей юридических лиц от внедрения 4-го мероприятия.
Сп4 = 278129000 + 3600000 = 281729000 руб.,
Изменения от остаточных векселей физических лиц после 2-го мероприятия
«Внедрение векселей кредитования для физических лиц и лиц предпринимателей»
определим по формуле:
Сп5 = Сб1 + (С2, (4.5)
где СП5 –проектируемая сумма остаточных векселей физических лиц;
СБ1 – базовая сумма остаточных векселей физических лиц;
(С2 – увеличение остаточных векселей физических лиц от внедрения 2-го мероприятия.
Сп5 = 7450000 +3000000 =10450000 руб.
Доходы отделения банка составляют:
= процентные доходы суммы депозита;
- непроцентные доходы суммы депозита.
Проектируемые доходы банка определим по формуле:
(Д = (Дп + (Дн,
(4.6)
где (Д – расход банка после внедрения мероприятий.
Определим процентный доход после внедрения мероприятий.
(Дп = Дпб + (Д2 + (Д3 +(Д4, (4.7)
где (Дп - процентный доход банка;
Дпб – базовая сумма процентного дохода банка;
(Д2 – прирост процентных доходов от 2-го мероприятия;
(Д3 – прирост процентных доходов от 3-го мероприятия;
(Д4 - прирост процентных доходов от 4-го мероприятия.
(ДП = 874897000 +(127500 + 4200000 + 153000) =
= 874897000 + 4480500 = 879377500 руб.
Проектируемые непроцентные доходы банка составят:
(Д н = Дннб + (Д1 + (Д2 + (Д4
(4.8)
где (ДН- проектируемая сумма непроцентных доходов банка;
(ДНБ – базовая сумма непроцентных доходов;
(Д1 – прирост непроцентных доходов от 1-го мероприятия;
(Д2 – прирост непроцентных доходов от 2-го мероприятия;
(Д4 – прирост непроцентных доходов от 4-го мероприятия.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18
